O Bank of New York Mellon, maior banco custodiante do mundo, que supervisiona US$ 46,7 trilhões em ativos, fez parceria com a Chainalysis, empresa de software blockchain, para rastrear transações e analisar produtos de criptomoedas de seus usuários. O software de gerenciamento de risco oferecido pela Chainalysis inclui KYT, Know Your Transaction, Reactor e Kryptos, com maior importância ao sistema de sinalização KYT que detecta automaticamente se as transferências de criptomoedas são consideradas "alto risco". Se o software KYT observar a criptomoeda sendo transferida à endereço de carteira sancionado, poderá bloquear a transação, enquanto o Reactor oferece maior poder de pesquisa na blockchain e a Kryptos coleta traduzindo dados complexos em insights convincentes às instituições. Embora os serviços oferecidos pela Chainalysis atraiam críticas de usuários de criptomoedas mais orientados à privacidade, sua capacidade de fornecer serviços de supervisão à empresas legitima adoção de criptomoedas nas finanças tradicionais. A investida do BNY Mellon no espaço criptográfico segue tendência nas finanças convencionais de abraçar o conceito cripto, com o Morgan Stanley, Citibank e JPMorgan gerenciando e investindo ativamente em criptomoedas.
A Chainalysis é plataforma de análise de dados blockchain que oferece serviços à instituições financeiras tradicionais, permitindo empresas gerenciarem riscos legais que acompanham as criptomoedas. O Bank of New York Mellon Corporation será o primeiro banco global importante com planos de utilizar o software de conformidade da Chainalysis como parte de seu programa de gestão, integração, que formará o componente da estratégia do BNY Mellon em desenvolver serviços de criptomoeda aos clientes. O BNY Mellon está construindo a primeira plataforma de administração e custódia digital de vários ativos do setor à ativos tradicionais e digitais e planeja integrar o pacote completo de software de conformidade Chainalysis para avaliar tendências mais amplas de criptomoedas e atividades granulares em apoio às práticas de conformidade e due diligence. A Chainalysis fornece dados, software, serviços e pesquisas à agências governamentais, bolsas, instituições financeiras, empresas de seguros e segurança cibernética em mais de 60 países, impulsionando o software de investigação, conformidade e inteligência de mercado usado para resolver casos criminais e aumentar o acesso do consumidor à criptomoeda com segurança.
Moral da Nota: o Bundesrat suíço, Conselho Federal suíço, pediu ajustes nas leis financeiras existentes em relação à indústria blockchain, explicando que a legislação financeira existente no país é adaptada à indústria blockchain, mas precisa de ajustes específicos. O governo sugeriu em dezembro de 2021 alterações em comunicado oficial do Departamento Federal de Finanças, FDF, sendo que o Bundesrat adotou relatório sobre a estrutura legal blockchain e tecnologia de contabilidade distribuída, DLT, no setor financeiro, que analisa disposições do quadro relevante, destaca necessidade de ação e propõe medidas concretas para criar condições legais necessárias no campo blockchain. Especificamente recomenda desenvolvimento de nova categoria de autorização flexível à infraestruturas de mercado financeiro baseadas em cadeia, defende maior clareza jurídica aos detentores de direitos de registros digitais e garantir que plataformas de negociação descentralizadas estejam sujeitas à Lei Antilavagem de Dinheiro AML.